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L’assurance vie n’est pas seulement un outil de transmission. Elle permet d’épargner progressivement pour un projet, tout en conservant une épargne disponible selon les conditions du contrat.
Le PER peut réduire le revenu imposable pendant la vie active, mais l’épargne est destinée à la retraite et la fiscalité réapparaît à la sortie. Il faut regarder l’ensemble du parcours.
Ces deux enveloppes peuvent proposer des supports proches, mais elles ne répondent pas aux mêmes objectifs de transmission. La différence principale apparaît au décès du souscripteur.
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